A conciliação bancária é um processo fundamental para a saúde financeira de qualquer empresa. Essa atividade consiste em verificar se todas as transações financeiras registradas no extrato bancário da empresa estão de acordo com os lançamentos contábeis feitos no sistema contábil da organização.
Muitas vezes, empresas deixam de fazer a conciliação bancária por falta de conhecimento sobre sua importância, ou por acreditarem que esse processo é trabalhoso e desnecessário. No entanto, a conciliação bancária pode trazer muitos benefícios para as finanças de uma empresa, principalmente quando combinada com a classificação das despesas e receitas em um plano de contas adequado.
O plano de contas é uma ferramenta contábil que organiza as transações financeiras de uma empresa em categorias específicas, facilitando a análise e o controle das finanças. A classificação adequada das despesas e receitas em um plano de contas permite que a empresa identifique as áreas em que está gastando mais, ou de onde está vindo a maior parte de sua receita.
Com essas informações em mãos, é possível criar indicadores de resultado e desempenho através do Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE).
O DRE é um relatório contábil que apresenta as receitas, despesas e o resultado líquido de uma empresa em um determinado período de tempo, geralmente um mês ou um ano.
Ao utilizar o DRE e os indicadores criados a partir do plano de contas, a empresa pode identificar problemas financeiros com antecedência e tomar medidas para corrigi-los. Além disso, essa análise permite que a empresa planeje melhor suas finanças para o futuro, definindo metas e objetivos financeiros a serem alcançados.
Em resumo, a conciliação bancária e a classificação das despesas e receitas em um plano de contas adequado são processos fundamentais para a saúde financeira de uma empresa. Essas atividades permitem que a empresa tenha controle sobre suas finanças, identifique problemas com antecedência e tome medidas para corrigi-los, além de definir metas e objetivos financeiros para o futuro.
Comments